自己账户随意领存款？小心美国政府盯上你

华盛顿人

京港台：2016-5-6 04:38| 来源：世界日报


　　你的帐户里虽然存的是你的钱，但不代表可随心所欲的提领。


　　上周被判刑15个月的前国会众院议长海斯特，就得到惨痛教训。他为了支付有关性侵未成年人的封口费，先从银行领钱七次，每次5万元，引起银行官员的注意，因为提领金额超过1万元，银行就要通报政府。


　　从2012年7月起，海斯特开始缩减提领的金额，每次不超过1万元，多为9000元，如此提领了106次，总额为95万2000元。银行官员再次起疑，而于2013年2月通知海斯特，要关闭他的帐户。


　　美国法令规定，每次现金交易超过1万元，金融机构和顾客就要填表通报。不想公开这些交易的顾客，往往寻求被称为“拆分洗钱”（structuring）的规避方法，可导致严重的洗钱指控。


　　所以未通报高额现金交易，往往会引起联邦调查，导致罚款或甚至冗长刑期。


　　顾客可蓄意让提领金额接近但不超过1万元，以规避银行通报规定。但是在这个过程中，可能令银行和联邦当局（例如财政部的金融犯罪执法网）起疑。一旦顾客对领钱的原因说谎，或是联邦当局发现领钱的真正意图，拆分领钱的过程就变成犯罪。


　　海斯特最初向调查人员说，领出来的钱自己留着。但是联邦调查局认为海斯特说谎，他其实是在付封口费。著有“洗钱人”（The Laundrymen）一书的罗宾森（Jeffery Robinson）指出，碰上这种情况不能撤谎，如果海斯特一开始就说出真相，可能只会受轻罚。拆分是洗钱的关键元素，往往与掩饰现金，以免与其涉及的罪行连在一起有关。